Testamentserstellung in der Schweiz (Checkliste)

Das Verfassen eines Testaments ist ein wichtiger Schritt, um sicherzustellen, dass Ihr Nachlass nach Ihren Wünschen aufgeteilt wird. In der Schweiz hat nur jeder dritte Einwohner über 45 Jahren ein aktuelles Testament.

Rund 30 Prozent dieser Personen geben jedoch zu, dass ihr Testament nicht mehr aktuell ist. Regelmässige Aktualisierungen dieses wichtigen Dokuments sind unerlässlich, vor allem für Personen, die im Ausland leben und deren Lebensweg über die Grenzen hinausgeht.

Zum Wohle Ihrer Angehörigen ist es von entscheidender Bedeutung, sicherzustellen, dass Ihr Nachlass entsprechend Ihren Wünschen aufgeteilt wird. Das bedeutet nicht nur, dass Sie Ihr Testament verfassen, sondern auch, dass Sie es immer auf dem neuesten Stand halten. Dies ist besonders wichtig für Expats, die ihre Arbeit und ihr Leben häufig über die Landesgrenzen hinaus verlegen.

Wichtige Lebensereignisse, die zu einer Testamentsüberprüfung führen sollten

Bestimmte Lebensereignisse sollten Anlass für eine Überprüfung Ihrer testamentarischen Verfügungen sein. Dazu gehören:

Heirat
Geburt eines Kindes oder Enkelkindes
Kauf oder Verkauf eines Hauses
Erreichen des Rentenalters
Scheidung
Erhalt einer grossen Summe von Vermögenswerten (z. B. eine Erbschaft)
Wesentliche Veränderungen bei Vermögen oder Einkommen
Auftreten einer chronischen Krankheit
Verwitwung
Umzug in einen anderen Kanton oder ein anderes Land
Gesetzgeberische Änderungen im Erbrecht

Die Änderungen des Schweizer Erbrechts verstehen

In der Schweiz sind am 1. Januar 2023 bedeutende Änderungen des Erbrechts in Kraft getreten. Diese Änderungen ermöglichen weitere Verfügungen, da der Pflichtteilsanspruch der Kinder reduziert wurde, was dem Erblasser mehr Flexibilität bei der testamentarischen Gestaltung einräumt.

Es ist wichtig zu wissen, dass diese Änderungen auch für Testamente gelten, die vor diesem Datum verfasst wurden. Wurden beispielsweise die Kinder zugunsten ihrer Eltern auf den Pflichtteil gesetzt, reduziert sich ihr Anteil automatisch von 3/4 auf 1/2 ihres gesetzlichen Erbanspruchs. Daher ist die Überprüfung bestehender Testamente derzeit besonders wichtig, um ein unerwünschtes Erbschaftsergebnis zu verhindern.

Grenzüberschreitende Erbschaftsgesetze

Ein Umzug in ein anderes Land hat viele Auswirkungen, auch auf das Erbrecht. Jedes Land hat sein eigenes Erbrecht. Wenn Sie also Ihren Lebensmittelpunkt in die Schweiz verlegen, müssen Sie sorgfältig abklären, welche Auswirkungen diese Änderung auf Ihre Erbschaftsanordnungen haben wird.

Nur so können Sie sicherstellen, dass im Falle Ihres Ablebens alles so geschieht, wie Sie es sich vorgestellt und angeordnet haben.

Gestaltung Ihres letzten Willens

Das Schweizer Recht kennt keine gemeinschaftlichen Testamente. Jede Person muss ihr eigenes Testament verfassen, auch in einer Ehe oder eingetragenen Partnerschaft. Im Folgenden finden Sie einige Schritte, die Sie beim Verfassen Ihres Testaments beachten sollten:

Betiteln Sie das Dokument als „Testament“.

Geben Sie Ihre vollständigen persönlichen Daten an: Vorname(n), Nachname, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit.

Widerrufen Sie alle zuvor verfassten Testamente.

Beschreiben Sie die zu vererbenden Gegenstände und Vermögenswerte so klar und unmissverständlich wie möglich.

Benennen Sie die Erben und Begünstigten mit so vielen Informationen wie möglich.

Ort, Datum und Ihre Unterschrift hinzufügen.

Denken Sie daran, dass Sie mindestens 18 Jahre alt und geistig fähig sein müssen, Ihre eigenen Entscheidungen zu treffen. Das Testament ist nur gültig, wenn es von A bis Z handschriftlich verfasst ist. Sie können es jederzeit ändern oder widerrufen.

Alternativ kann ein öffentliches Testament von einem Urkundspersonal, häufig einem Notar, unter Mitwirkung von zwei unabhängigen Zeugen verfasst werden. Dadurch wird sichergestellt, dass das Testament formal und inhaltlich korrekt ist.

Kostenlose Checkliste

Laden Sie unsere kostenlose Checkliste für die Patientenverfügung herunter oder kontaktieren Sie uns, wenn Sie Hilfe benötigen.

HERUNTERLADEN

Häufig gestellte Fragen

Was sind die wichtigsten Elemente eines Testaments in der Schweiz?

Ein umfassendes Testament enthält in der Regel die folgenden Schlüsselelemente:

Identifizierung: Dazu gehören Ihr vollständiger Name und der Staat, in dem Sie leben, die Angabe, dass Sie bei klarem Verstand und volljährig sind und dass dies Ihr letzter Wille ist, der alle früheren Testamente und Kodizille widerruft.
Testamentsvollstrecker: Die Ernennung eines persönlichen Vertreters oder Testamentsvollstreckers, der Ihre Anweisungen nach Ihrem Tod ausführt. Für den Fall, dass der zuerst gewählte Testamentsvollstrecker nicht in der Lage oder nicht willens ist, sein Amt auszuüben, sollte ein Nachfolge-Testamentsvollstrecker ernannt werden.
Begünstigte: Dies sind die Personen oder Organisationen, die Ihr Vermögen erhalten sollen. Ihre vollständigen Namen und ihre Beziehung zu Ihnen sollten klar angegeben werden.
Vormundschaft: Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie einen Vormund benennen, der sich um die Kinder kümmert. Es ist auch ratsam, einen Nachfolgevormund zu benennen, falls der erste Vormund nicht mehr zur Verfügung steht.
Verteilung des Vermögens: Detaillierte Anweisungen, wie Ihr Eigentum und Vermögen unter den Begünstigten aufgeteilt werden soll.
Zeugen und notarielle Beglaubigung: Das Testament muss in Anwesenheit von mindestens zwei Zeugen unterzeichnet werden, die das Testament ebenfalls unterschreiben müssen. In einigen Gerichtsbarkeiten muss das Testament auch notariell beglaubigt werden.

Denken Sie daran, dass der Inhalt Ihres Testaments je nach Ihrer Situation variieren kann, z. B. wenn Sie minderjährige Kinder oder ein grosses Vermögen haben. Daher ist es immer eine gute Idee, bei der Erstellung oder Aktualisierung Ihres Testaments einen Juristen zu konsultieren.

Wie oft sollte ich mein Testament aktualisieren?

Die Häufigkeit der Aktualisierung Ihres Testaments kann von verschiedenen Faktoren abhängen. Es wird allgemein empfohlen, das Testament alle drei bis fünf Jahre zu überprüfen.

Wenn Sie jedoch regelmässig Vermögenswerte erwerben, ist es ratsam, Ihr Testament alle sechs Monate zu aktualisieren. Diese Änderungen können Folgendes umfassen:
– Veränderungen im Vermögen
– Heirat oder Scheidung
– Eltern werden
– Änderungen bei den Begünstigten
– Änderungen bei Ihrem Testamentsvollstrecker
– Drogenmissbrauch oder Kreditprobleme eines Begünstigten
– Tod von benannten Testamentsvollstreckern oder Begünstigten
– Ein junges Familienmitglied wird zu einem verantwortungsbewussten Erwachsenen
– Erreichen eines Geldsegens
– Bevorstehender Ruhestand
– Kauf von Immobilien in einem anderen Land oder Auswanderung in ein anderes Land

Denken Sie daran, dass die Aktualisierung Ihres Testaments ein wesentlicher Bestandteil des Schutzes Ihrer Familie und der Gewährleistung ist, dass Ihr Nachlass nach Ihrem Tod nach Ihren Wünschen gehandhabt wird.

Wie kann ich meinen letzten Willen in der Schweiz aktualisieren?

Es gibt im Wesentlichen drei Möglichkeiten, Ihr Testament zu aktualisieren:

– Ein neues Testament erstellen: Dies ist häufig die bevorzugte Methode, um Änderungen vorzunehmen. Wenn Sie ein neues Testament errichten, müssen Sie einen besonderen Passus einfügen, um ein eventuell vorhandenes früheres Testament aufzuheben. Diese Methode ist besonders dann sinnvoll, wenn wesentliche Änderungen vorgenommen werden sollen.
– Ein Kodizill erstellen: Ein Kodizill ist ein juristisches Dokument, mit dem Sie Änderungen an einem bestehenden Testament vornehmen können. Es ermöglicht Ihnen, alles, was Sie in Ihrem Testament wünschen, zu ändern, zu löschen oder zu widerrufen, und kann eine einfache Möglichkeit sein, kleinere Änderungen vorzunehmen. Ein Kodizill muss jedoch auf die gleiche Weise wie das ursprüngliche Testament unterzeichnet und bezeugt werden.

Unabhängig davon, für welche Methode Sie sich entscheiden, ist es wichtig sicherzustellen, dass Ihr aktualisiertes Testament ordnungsgemäss unterzeichnet und bezeugt ist, um den Gesetzen Ihres Staates zu entsprechen. Wenn Sie komplexe letzte Wünsche haben oder ein grosses Vermögen besitzen, kann es von Vorteil sein, einen Juristen zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Ihr Testament korrekt aktualisiert wird.

Wir helfen Ihnen, den Prozess der Erstellung eines Testaments in der Schweiz zu verstehen.

KONTAKTIEREN SIE UNS

Über die Autorin

Susanne Bereuter

Dieser umfassende Leitfaden wurde von Susanne Bereuter verfasst, unserer Anwältin und Nachlassplanerin, die sich auf das Schweizer Erbrecht spezialisiert hat. Mit ihrer langjährigen Erfahrung im Umgang mit dem komplexen Schweizer Rechtssystem bietet Susanne Bereuter Expertenwissen zum Erbrecht in der Schweiz.